Gestion de patrimoine
Placements, stratégie patrimoniale, fiscalité de l'assurance vie, démembrement, investissements défiscalisants, épargne salariale, …
Vous souhaitez optimiser votre patrimoine mais les points juridiques, la fiscalité évolutive dépendant des lois de finances annuelles vous échappent.
Nous conseillons, assistons pour la construction et la transmission du capital.
Comment intervenir sur votre situation personnelle, quelle stratégie patrimoniale ? sur votre immobilier, diversifier, faire fructifier et transmettre, agir sur le long terme.
Mais aussi agir à plus court terme, sur la fiscalité et les orientations gouvernementales inscrites sur les lois de finance.
Avec une approche globale de la situation économique et familiale, juridique et fiscale, par la maîtrise d'un grand nombre d'aléas, profil de carrière, rentabilité des marchés, évolution du cadre réglementaire, …
Benoît PRISSETTE, conseil en gestion de patrimoine, avec la compétence juridique appropriée (CJA),
de formation universitaire :
MASTER gestion de patrimoine privé,
MASTER droit des affaires et fiscalité,
vous propose de dresser un bilan patrimonial complet, de votre situation financière et familiale, en mettant en avant les risques et faiblesses et vous oriente vers des solutions adaptées à votre situation.
Bénéficiez de dispositifs fiscaux avantageux sur nos prestations
pour les clients particuliers
50% de crédit d'impôt sur nos honoraires
(crédit d'impôt soumis au plafonnement des niches fiscales)
les salariés et les indépendants :
Dépense 100% déductible de vos résultats imposables jusqu'à une limite de 2265 €, sur prestation d'ordre privé réalisée à domicile.
Avec en plus 25 % de crédit d'impôt.
Cette disposition est soumise à des modalités de mise en place strictes, nous consulter.
Toutes les thématiques patrimoniales pour vous accompagner à chaque étape de votre vie
Diagnostic patrimonial retraite
- Reconstitution de carrière, ajout de périodes d’activité, ou par récupération du relevé de carrière (Relevé individuel de situation).
- Projections et hypothèses selon l’âge de départ, comparaisons, et taux de remplacement de la rémunération toujours selon l’âge.
- Incidence du départ en retraite sur le niveau de vie. Calcul de la réversion.
Protection sociale, prévoyance
- Quelle protection en cas d'invalidité
- Quelle protection pour le conjoint et les enfants
Patrimoine et budget
- Composition du patrimoine, claire, rapide ou détaillée, de la masse successorale, de l’actif et du passif
- Revenus tirés de l’activité, projection sur une vente probable des biens immobiliers, mobiliers.
- Comment sont répartis les actifs financiers, quelle capacité pour constituer une épargne, gestion d'actifs, taux d’endettement, indicateurs de répartition de patrimoine.
- Projections sur des durées jusqu’à 15 ans,
- Projections de l’assurance vie selon les versements ainsi que les rendements
- Passifs, renégociation d’emprunt, solde budgétaire et préconisations
- Projection patrimoniale et budgétaire
- Parts d'assurance vie, d'épargne et des disponibilités
- Taux d'endettement
Simulations
- Simulation sur investissements immobiliers, immobilier locatif nu, location meublée (LMP, LMNP), parts de SCPI en vue de constituer un patrimoine, défiscaliser.
- Assurance vie : capitalisation, rachats avec ou sans maintien du capital, sortie en rente…
- Etc…
- Comparaison du mode de détention par une SCI à l’IR ou à l’IS d’un bien immobilier professionnel ou non.
- Optimisation fiscale.
Fiscalité
Calcul de l’impôt sur le revenu, des contributions sociales, du prélèvement à la source et de l’IFI.
Taux marginal d’imposition, optimisation avec prise en considération du plafonnement des niches fiscales, impact de l’inflation
import de la déclaration pré-remplie
Famille
- Composition de la famille,
- schéma de filiation, situation claire en particulier pour les familles recomposées
Transmission
- Détermination des droits des héritiers selon les relations familiales, descendants, ascendants, sœurs, frères, tantes, oncles, et tierces personnes.
- Simulations selon l’ordre des décès (Mr en premier, Mme en premier).
- Jauges de droits de succession et prise en compte des assurance vie, frais de notaire estimés
- Libéralités, donations faites du vivant, legs
- Respect de la réserve héréditaire.
- Comparaison des différentes options de donation au dernier vivant.
- Optimisations via l’assurance vie, changement de régime matrimonial, libéralités, legs au conjoint.
Après le diagnostic, nous apportons notre expérience pour vous conseiller et proposer des solutions patrimoniales adaptées
- Constituer et valoriser votre patrimoine,
- Percevoir des revenus complémentaires,
- Epargner,
- Objectifs patrimoniaux de défiscalisation,
- Maintenir votre niveau de vie,
- Préparer votre retraite,
- Protéger vos proches,
- Anticiper la transmission,
- Organiser votre succession afin de réduire les coûts et atténuer les conflits familiaux,
- Agir sur votre patrimoine existant avec des outils juridiques et fiscaux,
- Choisir le régime matrimonial adapté.
Nous assurons aussi une veille et un conseil patrimonial sur la réglementation juridique et fiscale en constante mutation.
Qui sommes-nous ?
CP Gestion est une société de conseil en gestion au capital de 30000€ dont le siège social est au 37, rue de la Barrière 19000 TULLE.
Elle est immatriculée au registre du Commerce et des Sociétés de BRIVE sous le n° D 398 646 885.
Dirigée par Benoît PRISSETTE
Titulaire des diplômes suivants :
Master 2
Droit des affaires et fiscalité
Master 2
Gestion de patrimoine privé
Et doté de la Compétence Juridique Appropriée (CJA)
Membre de l'ANACOFI
Responsabilité Civile et Professionnelle
souscrite au titre des activités de :
- Conseil en gestion de patrimoine,
- Rédaction des déclarations fiscales,
- Sous-traitance de la paie
Où sommes-nous ?
TULLE
37, rue de la Barrière 19000 TULLE
Brive
03 Boulevard Koenig 19100 BRIVE LA GAILLARDE
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EN COMPOSANT LE
05 55 26 73 80
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où intervenons-nous ?
Nous sommes dès lors disposés à vous rencontrer si la situation sanitaire le permet, de vive voix, sur votre lieu de travail, ou bien dans nos locaux.
